responsfunctie

Een responsfunctie, in de Nederlandse financiële sector ook wel aangeduid als een functie met verantwoordelijkheid, is een positie binnen een instelling die de verantwoordelijkheid draagt voor het toezicht op en de beheersing van kerndomeinen zoals risicobeheer, compliance en interne controles. Personen in een responsfunctie hebben aanzienlijke invloed op het risicoprofiel en de naleving van wet- en regelgeving en vallen daarmee onder streng toezicht en specifieke eisen met betrekking tot geschiktheid en betrouwbaarheid.

Regulering en toezicht: In de Wet op het financieel toezicht (Wft) en de bijbehorende uitvoeringsregelgeving is vastgelegd dat financiële instellingen functies met verantwoordelijkheid moeten benoemen, vastleggen en periodiek toetsen. Toezichthouders zoals De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) beoordelen en kunnen de geschiktheid en betrouwbaarheid van personen in responsfuncties toetsen en goedkeuren of schorsen.

Voorbeelden van responsfuncties: hoofd risicobeheer (Chief Risk Officer), hoofd compliance (Chief Compliance Officer), hoofd interne controle/audit, hoofd financiën of financiële control, en vergelijkbare functies die direct verantwoordelijk zijn voor het beheersen van risico’s en controles, bijvoorbeeld op het gebied van anti-witwaspraktijken (AML).

Kernprincipes: De benoeming van een responsfunctie vereist duidelijke bevoegdheden, toegang tot relevante informatie, voldoende onafhankelijkheid waarborg en voortdurende professionele ontwikkeling. Instellingen zijn verantwoordelijk voor de evaluatie van integriteit, vakbekwaamheid en periodieke herbeoordeling van deze functies.

Impact: Een goede invulling van responsfuncties draagt bij aan effectief governance, risk management en naleving; een gebrekkige invulling kan leiden tot sancties, herstelmaatregelen en reputatieschade.