Geldwäschebeauftragten

Der Geldwäschebeauftragte ist eine in Unternehmen oder Institutionen benannte Person, die für die Umsetzung der Vorschriften des Geldwäschegesetzes (GwG) verantwortlich ist. Ziel dieser Stellung ist es, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern und sicherzustellen, dass das Unternehmen AML- und CTF-Anforderungen erfüllt.

Zu den Aufgaben gehören die Entwicklung und Überwachung eines wirksamen Compliance-Programms, die Durchführung von Risikobewertungen, die Umsetzung interner Kontrollen zur Kundenidentifikation und -prüfung, die laufende Transaktionsüberwachung sowie die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Der Beauftragte berät die Geschäftsführung, sorgt für Schulungen der Mitarbeitenden, pflegt Dokumentationen und koordiniert die Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden sowie der Zentralstelle für Verdachtsmeldungen.

Die Bestellung eines Geldwäschebeauftragten ist für eine Reihe von Pflichtunternehmern vorgesehen, darunter Kreditinstitute, Finanzdienstleister, Versicherungsunternehmen, Immobilienmakler und weitere Berufsgruppen, die Transaktionen mit erhöhtem Risiko durchführen oder besondere Risikoprofile aufweisen.

Anforderungen und Unabhängigkeit: Der Geldwäschebeauftragte muss unabhängig agieren können, direkt der Geschäftsführung oder dem Vorstand berichten und über ausreichende Ressourcen verfügen. Er sollte über einschlägige Fachkenntnisse in Geldwäscheprävention, Risikomanagement und den Rechtsgrundlagen des GwG verfügen und regelmäßige Fortbildungen absolvieren. Die Position erfordert zudem klare Befugnisse und Zugang zu relevanten Informationen, um wirksam handeln zu können.