Beleggingsadviseurs
Beleggingsadviseurs zijn financiële dienstverleners die particulieren en bedrijven adviseren over beleggingen en, waar passend, helpen bij het opzetten en beheren van een portefeuille. Zij beoordelen de financiële situatie, doelstellingen, kennis en ervaring van de cliënt en formuleren aanbevelingen over instrumenten zoals aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en gewenste risicoprofielen. Het advies kan bestaan uit een beleggingsstrategie, assetallocatie en periodieke herziening van de portefeuille. Afhankelijk van de dienstverlening kunnen zij uitsluitend advies geven of ook namens de cliënt transacties uitvoeren of het portefeuillebeheer uit handen nemen.
Typen: onafhankelijke beleggingsadviseurs (zonder binding aan specifieke productproviders) en advieskantoren met banden tot bepaalde banken of
Regelgeving en toezicht: beleggingsadviseurs vallen onder MiFID II en zijn gereguleerd binnen de Wet op het
Kosten en vergoedingen: vergoedingen variëren van fees/honoraria tot provisies, en transparantie over de kosten is verplicht.
Trends: groei van digitale advieskanalen en robo-advisors; toenemende aandacht voor fiduciary duty en milieu- en ESG-criteria.