fondssoorten

Fondssoorten verwijzen naar de verschillende categorieën van investeringsfondsen die beleggers kunnen kopen via beleggingsinstellingen, pensioenfondsen en banken. Ze verschillen in doelstelling, beleggingsbeleid, risiconiveau en kostenstructuur. Veel fondsen streven naar spreiding door te beleggen in meerdere effecten, sectoren of geografische regio’s.

Een fonds kan open-end of gesloten-end zijn. Open-end fondsen nemen in- en uitstappen op basis van vraag van beleggers, waardoor het aantal aandelen kan fluctueren en de koers meestal overeenkomt met de nettoverwaarde (NAV) per aandeel. Gesloten-end fondsen hebben een vast aantal aandelen en worden verhandeld op een beurs, wat koersschommelingen ten opzichte van de onderliggende waarde kan veroorzaken. In de EU spelen UCITS-regels een belangrijke rol in transparantie, liquiditeit en beleggersbescherming.

Veelvoorkomende fondssoorten zijn onder meer:

- Aandelenfondsen (equity funds): beleggen in aandelen; gericht op koersgroei of inkomen.

- Obligatiefondsen (bond funds): beleggen in obligaties; variëren in vastrentend profiel en duratie.

- Geldmarktfondsen (money market funds): beleggen in korte termijn schuldinstrumenten; hoge liquiditeit.

- Gemengde/Evenwichtige fondsen: combinatie van aandelen en obligaties.

- Indexfondsen (passieve fondsen): volgen een beursindex.

- Actief beheerde fondsen: proberen beter te presteren dan de markt.

- ETF’s (beursgenoteerde fondsen): fondsen die op een beurs verhandeld worden.

- ESG/SRI fondsen: richten zich op milieu-, sociale en governance-criteria.

Kiezen voor een fonds hangt af van doelstelling, risicoprofiel, tijdshorizon en kosten. Kostenaspecten zoals beheervergoeding en distributie kunnen bepalend zijn voor het netto rendement. Fondsdocumenten en prospectussen bieden aanvullende informatie over rendement, volatiliteit en beleggersbescherming.