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antifraude

Antifraude é um conjunto de políticas, processos, controles e tecnologias destinado a prevenir, detectar e responder a fraudes. O objetivo é proteger ativos, reduzir perdas e manter a confiança de clientes, parceiros e cidadãos. A prática é aplicada em setores com alto volume de transações e risco de fraude, como serviços financeiros, comércio eletrônico, telecomunicações e setor público.

Os componentes típicos incluem governança de antifraude, avaliação de risco de fraude, políticas internas, controles de

Fraudes comuns abordadas pelos programas antifraude incluem fraude de pagamento (chargebacks, estorno fraudulento), furto de identidade,

Aspetos tecnológicos e operacionais incluem autenticação multifator, verificação de identidade, monitoramento de transações em tempo real,

Questões legais e éticas moldam a prática, exigindo conformidade com leis de proteção de dados (por exemplo,

Desafios comuns incluem equilíbrio entre detecção eficaz e privacidade, taxas de falso positivo, custos de implementação

acesso
e
segregação
de
funções,
bem
como
monitoramento
contínuo
de
atividades
suspeitas
e
resposta
a
incidentes.
account
takeover,
faturamento/fraude
de
fornecedores,
e
corrupção
em
processos
de
compras.
Modelos
de
detecção
combinam
regras
de
negócio,
análise
de
dados,
estatísticas
e
aprendizado
de
máquina
para
sinalizar
atividades
anômalas.
análise
de
comportamento,
gerenciamento
de
risco,
investigação
de
incidentes
e
procedimentos
de
denúncia.
A
antifraude
também
envolve
educação
de
usuários
e
cooperação
com
parceiros
para
reduzir
vulnerabilidades.
LGPD,
GDPR)
e
padrões
relevantes
(PCI
DSS
no
setor
de
pagamentos).
A
gestão
de
incidentes
segue
princípios
de
transparência,
registro
de
evidências
e
cooperação
com
autoridades.
e
integração
de
dados
entre
sistemas.
As
tendências
atuais
envolvem
IA
avançada,
automação,
pagamento
móvel,
fraude
transfronteiriça
e
maior
foco
na
prevenção
proativa.