adviesverplichtingen

Adviesverplichtingen verwijzen naar de plichten van professionals en organisaties om advies te geven dat is afgestemd op de situatie en de behoeften van de klant, en om heldere en volledige informatie te verstrekken zodat een weloverwogen besluit kan worden genomen. Deze verplichtingen zijn bedoeld om de belangen van de cliënt te beschermen, misleiding te voorkomen en aanzienlijke schade door onjuiste of onvolledige informatie te beperken.

In de Nederlandse praktijk komen adviesverplichtingen voor in diverse sectoren, met name in de financiële dienstverlening, juridisch advies en fiscale advisering. In de financiële sector bestaan zorgplicht en adviesplicht onder de Wet op het financieel toezicht (Wft). Adviseurs moeten de cliënt kenmerken vaststellen, de doelstellingen en risicobereidheid begrijpen, de geschiktheid en passendheid van producten toetsen, duidelijke informatie over kosten en risico’s geven, en eventuele belangenconflicten melden en beperken. Ook moeten zij hun advies op een verantwoorde en onderbouwde manier documenteren.

In de praktijk betekent een adviesverplichting dat een adviseur relevante informatie verzamelt, opties en mogelijke gevolgen uitlegt, en rekening houdt met de specifieke context van de cliënt. Het advies moet transparant zijn, inclusief redenen voor de voorgestelde optie en eventuele alternatieven. Bij wijzigingen in omstandigheden dient het advies te worden heroverwegen en gereetameerd.

Regelgeving en toezicht spelen een rol bij naleving. Overtredingen kunnen leiden tot aansprakelijkheid jegens de cliënt, schadeclaims, en sancties door toezichthouders of beroepsorganisaties. Zie ook: zorgplicht, geschiktheid, passendheid, Wft, AFM.