Gediversifieerde

Gediversifieerde is een bijvoeglijk naamwoord van diversifiëren en duidt op iets dat is verdeeld over verschillende categorieën, elementen of regio's om variatie en veerkracht te vergroten. De term wordt veel gebruikt in financiën, bedrijfsstrategie en risicobeheer.

Het werkwoord diversifiëren komt van het Franse diversifier, met het achtervoegsel -eren, en het participium gediversifieerd of gediversifieerde kan als bijvoeglijk worden toegepast. In zinnen wordt bijvoorbeeld gesproken van een gediversifieerde portefeuille.

In de financiën verwijst een gediversifieerde portefeuille naar het spreiden van middelen over meerdere activa, zoals aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen, en over verschillende regio's en sectoren. Het doel is om het ongesystematische risico te verminderen en stabiliteit in rendement te vergroten; de correlatie tussen beleggingen speelt daarbij een cruciale rol. Rebalancing zorgt voor het behoud van de beoogde verdeling.

Andere contexten waarbij men spreekt van gediversifieerde exposure zijn producten, klantenbestand, leveranciers of markten. Diversificatie helpt bij het beperken van de impact van tegenvallende prestaties in één gebied, maar kan ook nadelen hebben zoals hogere kosten, grotere complexiteit en mogelijk beperkte rendementen bij overmatig spreiden.

Meetbaarheid van diversificatie gebeurt met tellen zoals het aantal posities en met indices als de Herfindahl-Hirschman-index of portefeuille-analyse op basis van correlatie. Het doel is een optimale balans tussen spreiding en efficiëntie.

Zie ook: diversificatie, portefeuille, risicobeheer.