antifraudebeleid

Antifraudebeleid is het beleidskader van een organisatie dat gericht is op het voorkomen, signaleren, onderzoeken en sanctioneren van fraude. Het beleid heeft als doel de integriteit te waarborgen, middelen en reputatie te beschermen, en te voldoen aan relevante wet- en regelgeving.

Toepassingsgebied: het beleid geldt voor alle medewerkers en betrokken partijen, en voor alle processen waar geld, waarde of gevoelige informatie betrokken is.

Belangrijke onderdelen omvatten een duidelijke beleidsverklaring, rollen en verantwoordelijkheden, risicoanalyse, interne controles, detectie en monitoring, melding en bescherming tegen vergelding, onderzoek en passende maatregelen, en incidentrespons.

Governance en naleving: de leiding stelt het beleid vast, een compliance- of fraudecentrum voert het uit en de auditcommissie bewaakt de effectiviteit. Het beleid wordt periodiek herzien op basis van veranderende risico’s en ontwikkelingen in regelgeving.

Training en cultuur: regelmatige training, duidelijke communicatie en een cultuur die melden stimuleert. Daarnaast wordt vanwege derde partijen aandacht besteed aan due diligence bij leveranciers en contractuele verplichtingen om fraude te voorkomen.

Juridische context en evaluatie: het beleid sluit aan op AVG/GDPR en lokale regels. De effectiviteit wordt gemeten met KPI’s zoals meldingskwaliteit, doorlooptijden van onderzoeken en het voorkomen van herhaling van fraude-incidenten.