Beleggingsproces
Beleggingsproces is het systematische geheel van activiteiten waarmee beleggers rekening houden met doelstellingen en beperkingen om kapitaal te laten groeien of inkomen te genereren. Het proces ondersteunt weloverwogen beslissingen en het beheersen van risico’s.
Doelstellingen en randvoorwaarden: vaststellen van financiële doelen, tijdshorizon, liquiditeitsbehoefte en risicobereidheid. Ook beperkingen zoals regelgeving, fiscale
Informatie en analyse: bepalen van het belegginguniversum, verzamelen en beoordelen van prestatiegegevens en economische factoren; due
Assetallocatie en selectie: bepalen van de verdeling over aandelen, obligaties, vastgoed en alternatieve beleggingen; strategische en
Uitvoering: plannen en uitvoeren van transacties, toezicht op prijs en liquiditeit, kosten en naleving van regelgeving.
Monitoring en evaluatie: continue bewaking van portefeuille en markten; periodieke evaluatie van prestaties en risicoanalyse; bijsturing
Governance en toezicht: duidelijke rollen en verantwoordelijkheden; beleid voor ethiek en belangenconflicten; fiduciaire plicht en verslaglegging