Finanssiasiantuntijaa

Finanssiasiantuntijaa on henkilö, jolla on erityisosaamista rahoituksessa, sijoitusstrategioissa ja talouden suunnittelussa. Käytännössä termi kattaa useita eri rooleja, joihin kuuluu sekä yksilöllisten asiakkaiden neuvonta että organisaation sisäiset talousanalyysit.

Tyypillisiä tehtäviä ovat talousanalyysien laatiminen, sijoitusportfolion suunnittelu ja hallinta, budjetointi ja ennusteiden laatiminen, riskien arviointi sekä rahoitusneuvonta. He voivat laatia kassavirta- ja kustannusanalyysistä sekä tulo- ja menokehityksen perusteella päätöksentekoa tukevaa tietoa. Lisäksi he varmistavat lainaus-, sijoitus- ja veropolitiikan noudattamisen sekä hoitavat asiakassuhteita sekä sisäistä että ulkoista raportointia.

Koulutuksena tavallisin on korkeakoulututkinto kauppatieteistä, rahoituksesta tai laskentatoimesta. Suomessa yleisiä perustutkintoja ovat kauppatieteen kandidaatti/maisteri (KTM) ja vastaavat, sekä alalle erikoistuneet tutkinnot. Kansainvälisesti monet finanssiasiantuntijat täydentävät osaamistaan sertifikaateilla kuten CFA (Chartered Financial Analyst) tai CFP (Certified Financial Planner). Kielitaidot ja tehokas vuorovaikutus ovat tärkeitä.

Työpaikkoja ovat pankit, sijoitusyhtiöt, vakuutusyhtiöt, suurten yritysten talousosastot sekä neuvontayritykset. Finanssiasiantuntijalla on tyypillisesti asiantuntijarooli sekä neuvonnan että analyysin tehtäviä, ja urakehitys voi johtaa vastuullisempiin rooleihin kuten riskienhallinta, portfolio­johtaminen tai talousjohtamisen tukipalvelut.

Sääntely ja etiikka ovat keskeisiä: toiminta tapahtuu usein Finanssivalvonnan ja alakohtaisten säädösten alaisuudessa, ja asiakkaiden suoja sekä tietosuoja ovat etusijalla.