penningtvättsligt

Penningtvättsligt är ett svenskt adjektiv som beskriver saker som har med penningtvätt att göra. Ordet bildas av substantivet penningtvätt tillsammans med suffixet -ligt (eller -sligt) som används för att bilda adjektiv och uttrycka egenskaper, förhållanden eller handlingar. I praktiken används termen för att beskriva risker, beteenden, metoder och regelverk som rör penningtvätt och finansiering av terrorism. Den som säger att något är penningtvättsligt syftar oftast på kopplingar till olaglig ekonomisk verksamhet eller tillvägagångssätt som underlättar sådana aktiviteter.

Regelverk och tillsyn i svenska sammanhang fokuserar på penningtvättsliga frågor inom anti-penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT). Svenska myndigheter och tillsynsorgan verkar för att säkerställa efterlevnad av lagstiftningen, som innefattar krav på kundkännedom, riskbedömning, kontinuerlig övervakning av transaktioner och rapportering av misstänkta aktiviteter. Begreppet används också i juridisk och regulatorisk text när man beskriver åtgärder, risker eller beteenden som kan bidra till penningtvätt.

Användningen av termen är vanligt förekommande inom bank- och finanssektorn, fastighets- och juridiktjänster samt andra branscher som omfattas av AML-regler. Internationellt påverkas svensk praxis av internationella standarder (såsom FATF:s rekommendationer) och EU-direktiv, som leder till svenska lagändringar och ökade krav på transparens och ägarstruktur för att förhindra penningtvättsligt utnyttjande.