pankkineuvoja

Pankkineuvoja on pankkitoimintaan erikoistunut asiakaspalvelija, joka työskentelee pankkikonttorissa tai etäpalveluissa. Hän auttaa asiakkaita arjen pankkiasioissa kuten tilien avaamisessa ja hallinnoinnissa, talletuksissa ja nostoissa, lainahakemuksissa sekä maksupalveluissa. Pankkineuvoja antaa yleistä neuvontaa ja tarjoaa tietoa pankin tuotteista ja palveluista, kuten tileistä, korteista, lainoista sekä säästämisestä. Hän opastaa asiakkaan digitaalisiin palveluihin, kuten verkkopankkiin ja mobiilisovelluksiin, ja noudattaa pankin sisäisiä ohjeita sekä tietosuoja- ja tietoturvaperiaatteita.

Rooliin kuuluu myös asiakkaiden tarpeiden kartoittaminen ja tuotteiden sopivuuden arviointi yleisellä tasolla. Pankkineuvoja ei yleensä tarjoa syvällistä sijoitus- tai rahoitusneuvontaa; tällaiset palvelut hoidetaan erikoistuneiden neuvonantajien tai varainhoidon ammattilaisten toimesta ja ne edellyttävät säädösten mukaisia lisävaltuuksia.

Osaaminen ja koulutus vaihtelee, mutta pankkineuvojaksi hakeutuvilta odotetaan usein soveltuvaa koulutusta rahoituksen tai kaupan alalta sekä erinomaisia asiakaspalvelu- ja kommunikointitaitoja. Sujuva suomen kielen lisäksi ruotsin tai muun kielen osaaminen katsotaan eduksi. Työ on asiakaspalveluun sekä monipuolisiin päivittäisiin tehtäviin painottuvaa ja voi sisältää vaihtuvia vuoroja.

Urakehityksessä pankkineuvoja voi edetä ylemmän asiakaspalvelun tehtäviin, tiimivastaavaksi tai siirtyä erikoistuneempiin palveluihin pankin sisällä.