hvidvasklovgivning
Hvidvasklovgivning omfatter de regler og foranstaltninger, der har til formål at forebygge og bekæmpe hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. I Danmark er lovgivningen baseret på nationale love, EU‑direktiver og internationale standarder fra blandt andre Financial Action Task Force (FATF). Den regulerer hvilke virksomheder og sektorer der er omfattet, samt hvilke procedurer og kontroller der skal være på plads.
Centrale elementer omfatter kundekendskabsprocedurer (kundekendskabspligt), fortløbende overvågning af forretningsforhold, risikovurderinger, registrering og opbevaring af oplysninger samt
Hvidvasklovgivningen omfatter typisk banker, forsikringsselskaber, revisorer, advokater, ejendomsmæglere, kasinoer og leverandører af virtuelle aktiver. Myndigheder og
Lovgivningen udvikler sig løbende i takt med nye risici og internationale krav. Effektiv håndhævelse afhænger af