betalningsövervakning
Betalningsövervakning är processen att övervaka och analysera betaltransaktioner i realtid eller i batchsyfte för att upptäcka misstänkt aktivitet, bedrägerier och överträdelser av tillämplig lagstiftning. Den används av banker, betalningsinstitut och andra aktörer inom betaltjänstlandskapet för att skydda kunder och systemets integritet.
Den omfattar riskbaserad övervakning av betalningar och transaktionsflöden, tillämpning av kundkännedom (CDD) och vid behov förstärkt
Regelverket omfattar EU:s AML-direktiv (AMLD) och PSD2 för betalningstjänster. Betalningsaktörer och leverantörer övervakas av Finansinspektionen i
Dataskydd och integritet: behandlingen av uppgifter regleras av GDPR och nationell lagstiftning. Företag måste motivera behandlingen,
Utmaningar: falska positiva larm, gränsöverskridande överföringar och kostnader; ökande användning av artificiell intelligens och realtidsövervakning för