betalingsrapportage

Betalingsrapportage er en rapport som samler opp og dokumenterer betalingstransaksjoner innenfor en gitt periode. Den kan utarbeides av en bank, betalingsformidler eller av et selskaps regnskaps- eller ERP-system og brukes til å få oversikt over kontantstrømmen og til å underbygge regnskapet.

En betalingsrapport inneholder typiske felt som transaksjonsdato, betalingsreferanse, avsender og mottaker, beløp og valuta, betalingsmetode (for eksempel bankoverføring, kortbetaling, direkte belastning), status (utført, ventende, avvist) og eventuelt fakturanummer eller prosjektreferanse. Rapporten kan også skille mellom inngående og utgående betalinger og mellom planlagte og faktiske betalinger.

Formålet er å støtte likviditetsstyring, bokføring og avstemming, samt å være et spor for revisjon og etterlevelse. Betalingsrapporten brukes av finansavdelingen for å matche poster i bankavstemming mot regnskapet, og av ledelsen for å få innsikt i betalingsstrømmer og leverandør- eller kundebetalinger.

Produksjon og format: Rapporten genereres gjerne automatisk fra bankkontoer, betalingsplattformer eller ERP-systemer og kan leveres elektronisk som CSV, XML eller JSON, eller som PDF til interne eller eksterne mottakere. Kvalitetssikring og avstemning mot bankkontoutskrifter er vanlig praksis, og eventuelle avvik håndteres som regel som avstemmingsproblemer.

Juridisk og teknisk kontekst: Innhold og detaljer kan variere mellom jurisdiksjoner og bransjer. Behandling av personopplysninger og dataarkivering er vanlig, og ved internasjonale betalinger kan standarder som ISO 20022 påvirke felt og format.