Investeringsstrategin
Investeringsstrategin är en övergripande plan för hur pengar ska placeras över tid för att uppnå specifika finansiella mål. Den styrs av faktorer som risktolerans, investeringshorisont, likviditetsbehov och individuella begränsningar såsom skatt och etiska preferenser.
Strategin beskriver mål och hur dessa bäst uppnås genom val av tillgångsslag, geografisk exponering och investeringsfilosofi.
Viktiga byggstenar är en policyportfölj eller målfördelning mellan aktier, räntor, reala tillgångar och alternativa investeringar, samt
Implementeringen omfattar val av instrument—till exempel indexfonder, aktivt förvaltade fonder eller individuella innehav—och en plan för
Olika investeringsstrategier fokuserar på bred exponering genom passiv förvaltning, aktivt urval, målbaserade eller etiska/ESG-inriktningar. Valet beror