tavoitesijoitusprofiili
Tavoitesijoitusprofiili on sijoitusstrategian osa, joka kuvaa sijoittajan toivottua riskinottoa, tuotto-odotuksia sekä aikahorisonttia. Profiilin tarkoituksena on ohjata sijoituspäätöksiä ja muodostaa sopiva osuusvarojen allokaatio, siten että tuotto- ja riskitavoitteet ovat realistisesti tasapainossa.
Profiiliin vaikuttavat keskeiset elementit ovat riskinottohalukkuus, sijoitusajan pituus, likviditeetin tarve sekä tarve seuraaville tuloille tai varojen
Prosessi alkaa asiakkaan taustatietojen keruulla ja keskustelulla. Riskinsietokyky, varallisuus, tulonlähteet ja tulevat rahantarpeet kartoituksen pohjalta arvioidaan.
Käytännössä tavoitesijoitusprofiili toimii neuvontapohjana sekä riippumattomasti että automaattisissa sijoituspalveluissa, kuten robo-neuvonnoissa. Se auttaa välttämään tunteisiin perustuvia