portfölj

Portfölj är en samling av objekt som tillsammans bildar en enhet med ett specifikt syfte. Begreppet används inom flera områden, däribland ekonomi och investeringar samt yrkesmässig utveckling. En finansiell portfölj består av olika finansiella tillgångar som ägs av en person eller en institution i syfte att uppnå avkastning och sprida risk.

Inom investering syftar portföljförvaltning till målsättning, riskhantering och kostnadseffektivitet. Vanliga tillgångar är aktier, obligationer, kontanter och alternativa tillgångar. En adekvat portfölj anpassas till investerarens riskbenägenhet, tidshorisont och likviditetsbehov. Diversifiering sprider risk över olika tillgångar och marknader. Portföljer rebalanseras regelbundet för att behålla önskad fördelning och mått som avkastning, volatilitet och jämförelse mot ett index används för utvärdering.

Utöver finansiella portföljer används begreppet även för yrkesmässiga eller kreativa samlingar, som portföljer för arbetsprover eller utbildning. En professionell portfölj kan innehålla en sammanfattning av kompetenser, CV, referenser och jämförbara arbeten eller projekt. Digitala portföljer gör det möjligt att visa arbete via webbplatser eller plattformar.

Portföljens effektivitet mäts genom avkastning relativt risk, kostnader, skattesituation och måluppfyllelse. Planering och regelbunden uppföljning är viktiga delar av portföljhanteringen, oavsett om det gäller investeringsmål eller arbetsvärde.