sijoitusneuvontaa
Sijoitusneuvonta tarkoittaa ammatillista ohjausta, jonka tarkoituksena on auttaa asiakkaan tekemään sijoituspäätöksiä. Neuvonta käsittää asiakkaan taloudellisen aseman, tavoitteet, riskinottohalukkuuden sekä aikahorisontin huomioon ottamisen ja esittää suosituksia sijoitusvaihtoehdoista kuten osakkeet, rahastot, joukkovelkakirjat ja muut rahoitusinstrumentit. Sijoitusneuvonta voi olla räätälöityä asiakkaan tilanteen mukaan tai yleisluonteista.
Palvelun tuottajat ovat esimerkiksi pankit, sijoituspalveluyritykset, riippumattomat neuvontapalvelut sekä eläke- ja vakuutusyhtiöt. EU:n MiFID II -asetukset
Riippumaton sijoitusneuvonta pyrkii tarjoamaan laajan tuotevalikoiman kattavaa ohjausta ilman sitoutumista tiettyihin tuottajiin; rajoitetussa neuvonnassa rajoitukset voivat
Prosessi voi sisältää tiedonkeruun (tietoja taloudellisesta tilanteesta, sijoitushistoriasta, tavoitteista), sopivuuden-arvion, tuotesuositukset sekä kustannus- ja riskilaskelmat. On
Yksittäinen yleinen talousinformaatio ei ole sijoitusneuvontaa. Jos tarvitset yksilöllistä suunnitelmaa, riskianalyysiä ja tuotesuosituksia, kyseessä on neuvontapalvelu.