salkunhoitaja

Salkunhoitaja on sijoitusalan ammattilainen, joka vastaa rahaston tai toimeksiannon salkun sijoituksista. Hän suunnittelee ja toteuttaa sijoitusstrategian, valitsee sijoituskohteet sekä tekee allokaation osakkeiden, korkoinstrumenttien ja mahdollisten muiden omaisuuserien välillä ja seuraa salkun suorituskykyä tavoitteiden saavuttamiseksi.

Vastuualueisiin kuuluvat riskien hallinta, sijoitusperiaatteiden ja rahastoesitteen määräysten noudattaminen sekä salkun päivittäinen hoito. Salkunhoitaja tekee osto- ja myyntitoimeksiantoja, rebalancoi salkkua tarvittaessa, seuraa markkinakehitystä ja tuottaa raportteja sijoittajille sekä johdolle. Hän tekee yhteistyötä toimeksiantajan, säilyttäjän, välittäjien ja ulkoisten analyysiyksiköiden kanssa. Toimitusmallista riippuen tehtävät voivat painottua aktiiviseen salkunhoitoon tai indeksisijoittamiseen.

Työpaikkoja ovat rahastoyhtiöt ja varainhoitoyhtiöt, pankkien varainhoitoyksiköt sekä eläkevakuutusyhtiöt ja suurten sijoittajien salkunhoitopalvelut.

Koulutus ja kelpoisuus: useimmat salkunhoitajat ovat talouden, rahoituksen tai matematiikan alojen kandidaatteja tai maistereita. Yleisimmät lisämerkinnät ovat CFA- tai CAIA-tutkinnot sekä käytännön kokemus alalta. Sääntelyyn liittyvät vaatimukset vaihtelevat maittain; EU-lainsäädäntö ja kansalliset viranomaiset määrittelevät osaltaan, miten salkunhoitoon liittyvät palvelut tarjotaan.

Näkökulma: salkunhoito kehittyy yhä ESG-tekijöiden huomioimisen sekä digitaalisen analytiikan ja raportoinnin kehittymisen myötä, mikä vaikuttaa sekä prosesseihin että päätöksentekoon.