Varainhoitoosaston

Varainhoitoosasto (varainhoito-osasto) on finanssialalla toimiva yksikkö, jonka tarkoituksena on hoitaa ja kasvattaa asiakkaiden varoja sekä toteuttaa sijoitusstrategioita sovittujen tavoitteiden mukaan. Osasto voi tarjota sekä diskretionääristä varainhoitoa että neuvontapalvelua, ja se räätälöi sijoitusratkaisut asiakkaan riskinottohalukkuuden, aikahorisontin sekä taloudellisten tavoitteiden perusteella.

Toiminta kattaa salkunhoidon, sijoitusanalyysin, riskienhallinnan, suorituskyvyn seurannan sekä säännösten noudattamisen. Asiakkaisiin kuuluu sekä yksityishenkilöt että institutionaaliset asiakkaat, kuten eläke-, rahasto- ja yritysasiakkaat. Varainhoitoosasto vastaa sijoitusmandaatin mukaista toimintaa, raportoi asiakkaalle säännöllisesti ja ylläpitää jatkuvaa vuorovaikutusta asiakkaan kanssa.

Roolijako organisaatiossa vaihtelee, mutta tyypillisesti varainhoito-osasto sisältää front office - salkunhoito- ja neuvontasovellukset sekä middle/back office - toimintoja riskienhallinnan, toimitusten sekä raportoinnin tukemiseksi. Yhteistyö juridisen, compliance- ja tietosuoja-tiimien kanssa on keskeistä.

Sääntely-ympäristöön kuuluvat EU:n MiFID II -säädökset sekä Suomen Finanssivalvonta, rahanpesun torjunta, tietosuoja ja asiakkaan soveltuvuuskriteerit. Varainhoitoosaston toimintaa säädellään myös asiakkaiden mandaatteja vastaavien sijoitusten valvonnalla sekä mahdollisilla eturistiriitojen hallintatoimenpiteillä.

Nykytrendejä ovat digitalisaation vaikutus, robo-advisoryn integraatio, ESG-sijoittaminen ja kustannustehokkuuden parantaminen sekä raportoinnin automatisointi.