Investeerimistegevus

Investeerimistegevus on varadele kapitali suunamine eesmärgiga saada tootlust. See hõlmab erinevaid finantseerimisvahendeid, struktuure ja strateegiaid, mille kaudu investor püüab kasvatada või säilitada oma kapitali ning hallata riske. Investeerimistegevus hõlmab nii eraisikuid kui ka institutsionaalseid investoreid ning see toimub finantsturgudel, vahendajate ja platvormide kaudu.

Varade klassid ja vahendid: aktsiad, võlakirjad, kinnisvara, toorained, fondid ning alternatiivsed investeeringud. Investeerimisportfelli koostamisel hinnatakse riskitaluvust, ajahorisonti ja eesmärke ning rakendatakse varade jaotust (asset allocation) ning riski-tulu tasakaalu.

Protsess tavaliselt koosneb eesmärkide seadmisest, riskide hindamisest, taustauuringust ja due diligence’ist, tehingute tegemisest ning portfelli pidevast jälgimisest ja vajadusel rebalanseerimisest. Suurte investeeringute puhul kaasatakse sageli ekspertide nõu ja järelevalvet.

Osapooled: eraisikud (nii säästjad kui hoolduses), pensionifondid, investeerimisfondid, ühisrahastusplatvormid ja muud institutsionaalsed investorid. Turul toimuvad tehingud ja teenused on tihti reguleeritud ning nõuavad läbipaistvust ja suuremat teavitust.

Regulatsioon ja järelevalve: finantsteenuste pakkumine ja turu eetika on reguleeritud riiklikult ja Euroopa Liidu õigusaktidega. Eestis tegeleb järelevalvega Finantsinspektsioon ning MiFID II kehtestab klientide kaitse ja tehingute läbipaistvuse nõuded.

Riskid ja eetika: investeeringud kannavad turukõikumiste, likviidsuse, krediidiriskide ja huvide konfliktide riske. Hea tavaga kaasnevad põhjalik due diligence, portfelli diversifikatsioon, selged eesmärgid ning eetiline ja vastutustundlik käitumine.