AMLKYCeesmärkidega
AMLKYC eesmärkidega on termin, mis kirjeldab rahapesuvastuse (AML) ja kliendi tundmise (KYC) käsitluse sidumist finantssektoris. Selle eesmärk on tuvastada, ennetada ja vähendada rahapesu, terrorismi rahastamist ning muid finantskuritegusid, rakendades riskipõhist lähenemist klientide taustadele ja tehingutele.
Peamised komponendid on kliendi tundmine, riskide hindamine ja tehingute järelevalve. KYC hõlmab isiku tuvastamist ja taustakontrolli,
Rahvusvahelised standardid, eriti FATFi suunised, ning Euroopa Liidu direktiivid juhendavad riikide õigusakte ja järelevalvet. Riiklikul tasandil
Rakenduslikult hõlmab AML‑KYC sageli kliendi identifitseerimist, taustakontrolli, riskikategooriate määramist, tehingute jälgimist, teavituste ja raportite koostamist ning