tilinvalvonta
Tilinvalvonta on tilien käyttöä ja tapahtumia valvovan toiminnan kokonaisuus, jonka tarkoituksena on varmistaa lainmukainen, asianmukainen ja turvallinen rahaliikenne sekä ehkäistä väärinkäytöksiä. Se kattaa sekä pankkien ja finanssiyritysten sisäiset valvontajärjestelmät että laajemman tilien seurannan osana yritysten taloushallintoa.
Tavanomaisia tilinvalvonnan toimintoja ovat reaaliaikainen tapahtumien monitorointi, tilien tapahtumalokeihin ja erittelyihin perustuva tarkastaminen sekä poikkeamien riskinarviointi.
Tilinvalvonta kuuluu osana laajempaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (AML/CFT) sekä finanssialan sääntelyn alaisuuteen. Se painottaa