Salkunhallinnassa
Salkunhallinnassa tarkoittaa, että asiakkaan sijoitukset ovat ammattilaisen tai sijoitusyhtiön hallinnassa asiakkaan puolesta toimeksiannon nojalla. Salkunhallinta kattaa sijoitusstrategian laadinnan, salkun rakentamisen, riskien hallinnan sekä säännöllisen seurannan ja raportoinnin. Palvelu voi sisältää säännöllisen uudelleen tasapainottamisen, kustannusten optimoinnin sekä suorituskyvyn seurannan.
Toimijat ovat pankit, sijoitusyhtiöt, eläke- ja rahastoyhtiöt sekä varainhoitoyhtiöt, jotka hoitavat varoja asiakkaan lukuun.
Sääntely ja valvonta: Suomessa salkunhallintapalvelut sekä sijoituspalvelut kuuluvat Finanssivalvonnan alaisuuteen, ja niihin sovelletaan EU:n MiFID II
Käytännössä "salkunhallinnassa" tarkoittaa, että asiakkaan varat ovat salkunhoitajan piirissä ja hallinta sekä päätökset tehdään toimeksiannon puitteissa.
Erot suhteessa sijoitusneuvontaan: salkunhallinta vastaa sijoituspäätösten toteutuksesta ja riskien hallinnasta, kun neuvonta keskittyy suosituksiin ilman vastuuta
Katso myös salkunhoito, sijoituspalvelut, Finanssivalvonta, MiFID II.