Indeksifondidel

Indeksifondidel on investeerimisfondide kategooria, mille eesmärk on jäljendada valitud turuindeksi, näiteks S&P 500, MSCI World või Euroopa aktsiate indeks. Selle asemel, et üritada ületada turgu, püüavad need fondid pakkuda turu keskmist tootlust.

Tööpõhimõte: Indeksifondid on peamiselt passiivselt hallatavad fondid. Nad ostavad ja hoiavad indeksi koostisosade väärtpabereid proportsionaalselt nende kaalumisele indeksis. Selle tulemusel on fondi varade koostis tihedalt sarnane indeksi koostisega, ning nende tulemused kasvavad või langevad koos turu liikumisega.

Eelised: Vähemad halduskulud võrreldes aktiivsete fondidega, mis võib aja jooksul suurendada netoinvesteeringu tootlust. Suurem läbipaistvus ja lihtsam riskide mõistmine, sest investeeritakse tuntud indeksisse. Lihtne juurdepääs laiemale jaotusele. Võimalik madalam maksustamise efekt, sõltuvalt jurisdiktsioonist.

Riski ja piirangud: Indeksifondid kannatavad tururiskide all; kui indeks langeb, langeb ka fond. Tracking error ehk kõrvalekalle indeksist on võimalik, kuigi võib olla väiksem kui aktiivsetel fondidel. Sõltuvalt fondi investeerimisvalikust võivad teatud piirkonna või sektori kaalud olla suurenenud jaotuse tõttu.

Sobivus investoritele: sobivad neile, kes soovivad madala kuludega, lihtsat ja laialdast turuekspositsiooni. Tõenäoliselt eelistatakse pikaajalist investeerimistsüklit.

Kuidas valida: vaata fondi kulusid, jälgimisvea suurust, valitud indeksit ja geograafilist jaotust, ning likviidsust.