sijoitusstrategiassa

Sijoitusstrategiassa tarkoitetaan kokonaisvaltaista suunnitelmaa, jonka avulla sijoittaja pyrkii saavuttamaan määritellyt taloudelliset tavoitteet. Strategia ottaa huomioon sijoittajan tavoitteet, aikahorisontti ja riskinsietokyky sekä huomioi kustannukset, verotuksen ja likviditeetin. Tavoitteita voivat olla pääomien kasvu, tulonlähteet tai varallisuuden säilyttäminen eri markkinatilanteissa.

Keskeinen osa sijoitusstrategiaa on varojen jakaminen eri omaisuusluokkiin siten, että riski ja tuotto voivat vastata sijoittajan tavoitteita. Diversifikaatio ja passiivinen tai aktiivinen lähestymistapa ohjaavat sijoitusvalintoja. Asset allocation -tasapainon ylläpitäminen, eli säännöllinen uudelleen tasapainottaminen, auttaa pitämään riskin hallinnassa markkinoiden muuttuessa.

Strategian tyypit ja lähestymistavat vaihtelevat. Yleisiä jaotteluja ovat passiivinen sijoittaminen, joka seuraa yleisiä markkinoita esimerkiksi indeksirahastojen avulla, sekä aktiivinen sijoittaminen, jossa pyritään ylittämään markkinatuotot valikoitujen sijoitusinstrumenttien kautta. Faktori- ja teemakohtaiset lähestymistavat voivat korostaa esimerkiksi arvon, kasvun tai korko- sekä inflaatioherkkyyden erilaisia tekijöitä.

Sijoitusstrategian laadinta ja ylläpito ovat jatkuvaa prosessia. Strategian arviointi perustuu suorituskykymittareihin ja vertailuun vertailuindeksiin, minkä jälkeen tavoitteita ja riskitasoa voidaan päivittää taloudellisten olosuhteiden sekä henkilökohtaisten tilanteiden muuttuessa.