portfellihaldus
Portfellihaldus on investeeringute kogumi hooldamise ja arendamise praktika, mille eesmärk on saavutada kliendi finants- ja riskieesmärgid. See hõlmab varade jaotust, tootluse ja riskide tasakaalustamist ning investeeringute regulaarset ülevaatust.
Protsess algab eesmärkide, riskitaluvuse ja ajahorisonti määratlemisest. Seejärel koostatakse sobiv varade jaotus (asset allocation) ning valitakse
Rõhuasetus võib olla aktiivne või passiivne. Aktiivne portfellihaldus püüab ületada võrdlusalust valiku- ning ajastamisotsustega, sageli suuremate
Olulised mõisted on hajutatus, riskitaluvus, rebalanseerimine ning tootluse ja riski suhte hindamine (näiteks Sharpe’i suhe). Haldus
Regulatiivne taust hõlmab kliendi sobivuse ja teabe nõudeid ning finantsteenuste regulatsioone (nt Euroopa Liidu MiFID II).
Kliendid ja rakendused: era- ja institutsionaalsed investorid, pensionifondid, ettevõtted ning annetused. Portfellihaldust pakuvad erainvestori- ja institutsionaalsed