Investeerimisnõu

Investeerimisnõu on finantsteenus, mille eesmärk on aidata klientidel mõista investeerimisvõimalusi ja teha sobivaid otsuseid. Nõu võib olla personaalselt kohandatud või üldinformatsiooni vormis, mis on suunatud laiemale publikule. Personaalse nõu puhul võetakse arvesse kliendi finantsseisundit, investeerimiseesmärke, ajahorisonti ja riskitaluvust ning antakse konkreetseid soovitusi teatud finantsinstrumentide või portfelli kohta. Üldine investeerimisnõu keskendub tavaliselt turuolukorrale või erinevate instrumentide omadustele ning ei põhine kliendile konkreetselt suunatud investeeringute soovitusel.

Regulatsioon ja järelevalve: Investeerimisnõu osutamine on reguleeritud tegevus Euroopa Liidus MiFID II raames ning Eestis Finantsinspektsiooni järelevalve all. Nõustajad või investeerimisfirmad peavad omama vastavat luba ning järgima klientide sobivuse ja asjakohasuse hindamise nõudeid, teavitama tasudest ja võimalike huvide konfliktidest ning esitama kliendile selged riskiteated. Samuti peab teave olema arusaadav ning klient peab mõistma, millised on investeeringute riskid ja võimalikud tagajärjed.

Kliendi teave ja kaitse: Enne nõu vastuvõtmist tuleks kontrollida teenusepakkuja reguleeritud staatust, uurida tasusid ning mõista, et minevikune tootlus ei garanteeri tulevikus tulu. Parim investeerimisnõu on selge, kohandatud kliendi eesmärkidele ning regulaarselt üle vaadatud vastavalt muutuvatele tingimustele ja eesmärkidele.