viðskiptavinavernd

Viðskiptavinavernd er hugtak sem lýsir verklagi fyrirtækja til að staðfesta auðkenni viðskiptavina, meta áhættu þeirra og fylgjast með viðskiptum til að koma í veg fyrir fjármálatengd glæp og vernda neytendur. Hún innifelur helstu þætti sem kallað er KYC (þekking á viðskiptavini) og aukna íhlutun (EDD) fyrir háar áhættur, eftirfylgni með viðskiptum, staðfestingu gagna og varðveislu upplýsinga, og samræmi við viðurlög, PEP-eftirlit og persónuvernd.

Regluverk og eftirlit: Í Íslandi gilda reglur um viðskiptavinavernd innan fjármálafyrirtækja, til dæmis banka og greiðsluaðila, og eru meðal annars ræddar af Fjármálaeftirlitinu (FME). Persónuvernd er opinber stofnun sem stuðlar að vernd persónuupplýsinga og samræmi við persónuverndarlög og GDPR. Ísland er aðili að Evrópska efnahagsbandalaginu (EEA) og fylgir reglugerðum sem varða peningaþvætti og persónuvernd.

Gildi og áskoranir: Með viðskiptavinavernd er aukin öryggi viðskiptavina og minni líkur á svikum og refsingum. Hins vegar krefst hún ábyrgðar gagnvart gagnasöfnun og persónuvernd, auk þess sem fyrirtæki þurfa að gæta varúðar við gagnainnheimt og gagnaöryggi.