rahastoluokasta

Rahastoluokasta on yleinen nimi rahastojen luokittelulle niiden sijoitusperiaatteiden ja ominaisuuksien perusteella. Luokan tarkoituksena on helpottaa sijoittajien ja rahastoyhtiöiden välistä vertailua sekä tehdä viestinnästä ja raportoinnista yhdenmukaisempaa. Rahastoluokan määrittely vaihtelee rahastoyhtiöittäin, mutta tyypillisesti luokkia käytetään erottamaan rahastot erilaisiin sijoitusideoihin ja rakenteisiin.

Yleisimpiä rahastoluokkia ovat osakerahastot, korkorahastot sekä yhdistelmärahastot. Lisäksi luokkia voidaan muodostaa maantieteellisen painotuksen mukaan (kotimaiset, kansainväliset tai tietyt alueet) sekä riskiprofiilin perusteella (matala, keskitaso, korkea). Joillakin rahastoilla voi olla erillisiä luokkia myös kulurakenteen tai verotuksen näkökulmasta, mikä vaikuttaa esimerkiksi ehdoissa tai tuottovertailussa käytettäviin oletuksiin.

Kun harkitsee rahastoluokkaa, on tärkeää lukea rahaston esite sekä virallinen sijoitusrekisteröinti- tai tuotetiedote, jossa luokan tarkoitus ja kriteerit on määritelty. Näissä lähteissä kerrotaan, mihin luokkaan rahasto kuuluu ja miten luokka vaikuttaa kuluihin, tuottojen vertailtavuuteen sekä markkinointiin. Rahastoluokitukset tarjoavat käytännön välineen rahastojen vertailuun ja sijoitusstrategian ymmärtämiseen.