fjárfestingaráætlun
Fjárfestingaráætlun er skipulögð áætlun sem einstaklingur eða heimili notar til að dreifa fjárfestingafé sínu með markmiðum, tilteknum tíma og viðráðanlegu áhættustigi. Hún veitir rammann sem styður ákvarðanir um hvaða eignir eigi að fjárfesta í, hve mikið eigi að spara og hvenær eigi að endurskoða fyrirkomulagið.
Aðalmarkmið fjárfestingaráætlunar eru að hjálpa til við að ná fjárhagslegum markmiðum (t.d. eftirlaun, menntun eða kaupa
Helstu þættir fjárfestingaráætlunar eru markmið og takmarkanir, eignadreifing (t.d. hlutir, skuldabréf, verðbréfssjóðir eða lausafé), reglulegir framlagar,
Ferlið felur í sér að meta núverandi fjárhag, skilgreina markmið og tímamörk, ákvarða viðeigandi eignadreifingu, velja
Til að framkvæma áætlunina er oft notuð fjárfestingarstefna eða IPS sem lýsir markmiðum, takmörkunum, endurskipulagningu og