arveldusstsenaariumides

Arveldusstsenaariumides on mõiste finants- ja raamatupidamisvaldkonnas, mis viitab erinevate arveldusprotsesside töövoogude kirjeldustele ja nende vaheliste suhete modelleerimisele. See hõlmab komplekti võimalikke tehingu- või maksegraafikuid, mida ettevõtted, pangad ja tarkvaraarendajad kasutavad süsteemide kavandamisel, testimisel ja riskihindamisel.

Stsenaariumid võivad sisaldada erinevaid makseviise (pangaülekanded, deebet- ja krediitkaardid, e-arveldused), valuutasid, arvelduste ajastust (nt sama päev, T+1, T+2) ning tasusid ja vahendustasusid. Lisaks käsitletakse erandeid (tagasimakse, ebaõnnestunud maksed, kaardikatkestused), rahalise reconciliatsiooni nõudeid ning tehinguandmete ja kontrollimehhanismide seadistust. Iga stsenaarium määratleb osapooled, andmed ja reeglid, mis mõjutavad arvelduste voogu ja nende kajastamist raamatupidamises.

Kasutusvaldkonnad hõlmavad finantssüsteemide arendust, ettevõtete ERP- ja arveldussüsteemide integreerimist, finantsriski ja likviidsuse simuleerimist ning nõuete- ja arhitektuuridokumentatsiooni. Arveldusstsenaariumide kogum aitab selgitada arvelduste käiku, toota teenuse tasemeid ja tagada vastavus regulatiivsetele nõuetele.

Termin on peamiselt kasutusel Eesti äri- ja IT-kontekstis ning võib esineda ka rahvusvahelises finants- või arendusdokumentatsioonis.