Portfellihaldur

Portfellihaldur on investeeringute portfellide haldamise spetsialist, kelle ülesanne on kujundada ja ellu viia klientide investeerimisstrateegiad ning hallata portfelli varade jaotust, riskide tasakaalustamist ja tootlust. Ta töötab tavaliselt varahaldusettevõtetes, pankades või fondide haldamise ettevõtetes.

Portfellihalduri töö hõlmab kliendi eesmärkide, riskitaluvuse ja likviidsusnõuetega arvestamist, varade jaotust (asset allocation), konkreetsete väärtpaberite või investeerimisvahendite valikut ning tehingute teostamist. Lisaks jälgib ta portfelli tootlust ja riske ning teeb regulaarselt kohandusi ning koostab aruandeid kliendi või asutuse nõuete kohaselt.

Nõuded ja kvalifikatsioonid hõlmavad tavaliselt kõrgema hariduse finants- või majandusalal ning sageli kutsetunnistusi nagu CFA või CAIA. Olulised on tugevad analüüsi- ja kvantitatiivsed oskused, hea arusaam finantsturgudest ning investeerimisotsuste koostamise võime. Töötamisel kasutatakse erinevaid tööriistu ja platvorme, sealhulgas portfellihalduse süsteeme ning Bloomberg ja Reuters.

Portfellihaldurid peavad järgima regulatiivset raamistikku, mis kohustab tegutsema klientide huvide kaitse nimel ning tagama andmete konfidentsiaalsuse ja järelevalve nõuete täitmise.

Trendid: suurenev kasutamine passiivsetel ja robo-nõustamise lahendustel, ESG-kriteeriumite integreerimine ning tehnoloogia mõju portfellihaldusele.