Investeerimisfirmad

Investeerimisfirmad on finantsteenuseid pakkuvad ettevõtted, mis tegelevad klientide varade haldamise, investeerimisstrateegiate väljatöötamise ja tehingute teostamisega. Nende peamine eesmärk on aidata klientidel hallata riske ja parandada investeeringute tootlust vastavalt nende eesmärkidele ja riskitaluvusele. Firmad võivad teenindada eraisikuid, ettevõtteid, pensionifonde ja muid institutsioone.

Peamised tüübid on varahalduse ettevõtted (wealth/asset management), fondihaldurite ettevõtted (fondide haldamine), investeerimisnõustajad ja maaklerid, riskikapitali- ning erakapitalifondide haldajad ning robo-nõustajad, mis pakuvad digitaalseid portfellihalduse lahendusi. Teenused hõlmavad portfellihalduse ja riskijuhtimist, finantsnõustamist, fondide ja ETF-ide pakkumist, tehingute teostamist, kliendikontode haldamist ning regulaarset aruandlust ja finantsanalüüsi.

Regulatiivne raamistik on tihe. Eestis tegelevad investeerimisfirmad Finantsinspektsiooni järelevalve all ja peavad järgima Euroopa Liidu raamistikke, sealhulgas MiFID II ja AIFMD. Litsentsid, kapitali- ja likviidsusnõuded, kliendi teave ja aruandlus on olulised ning ettevõtted peavad kaitsema klientide huve ning pakkuma läbipaistvaid tasustamismudeleid. Turul on viimastel aastatel toimunud digitaliseerimine ja suurenenud üleilmastumine.