Fjárfestingastjórnun

Fjárfestingastjórnun er starfsgrein sem felur í sér stýringu fjárfestingarsöfna fyrir hönd viðskiptavina með það að markmiði að ná fyrirfram ákveðnum árangri á réttlátu áhættustigi. Hún þjónar bæði einstaklingum og stofnunum eins og lífeyrissjóðum, félagasamtökum og fyrirtækjum, og hún miðar að samræmdu fjárfestingarumhverfi þar sem þörf fyrir vöxt, tekjur og vernd verðmæta metur takmörkun áhættu.

Helstu markmið fjárfestingastjórnunar eru að byggja upp og halda uppfærð fjárfestingarstefnu, sjá um eignaskiptingu eða eignarhlutdeild (asset allocation) sem samræmist markmiðum og áhættutoleransi, velja fjárfestingaúrræði (verðbréf, skuldabréf, eignir utan markaða o.s.frv.), og stökkla reglulega við og mæla frammistöðu til að tryggja samfellu og skilvirkni. Mikilvægt er einnig að hafa í huga kostnaðastjórnun, skilmála og reglulegar skýrslur til viðskiptavina.

Ferlið felur í sér að setja fjárfestingarstefnu, leggja upp eignaraðskil, velja og vinna með fjárfestingu, framkvæma áhættustjórnun, fylgjast með frammistöðu og bregðast við breytingum í markaði eða viðskiptaháttum. Nästa skref eru reglubundin-möt og skýrslur til viðskiptavina sem sýna árangur, kostnað og áhættur.

Fjárfestingastjórnun byggist á faglegu siðferði og reglum sem tryggja trúnað, sanngirni og gagnsæi. Helstu hagsmunaaðilar eru viðskiptavinir, fjárfestingastjórnunarfyrirtæki og reglulegir eftirlitsaðilar sem tryggja samræmi við gildandi lög og reglur.