Fjárfestingarmarkmið

Fjárfestingarmarkmið eru markmið sem fjárfestir setur sér til að leiðbeina fjárfestingarstefnu og val á eignum. Þau eru grundvöllur eignasöfnunar, ákvarðana um áhættu og tímasetningu, auk eftirfylgni og endurskoðunar. Markmiðin taka mið af persónulegu og fjárhagslegu bakgrunni, tímahorfi, tekjum og skattalegum restricting.

Algeng fjárfestingarmarkmið eru varðveisla verðmæta, tekjuöryggi, fjármagnsaukning, skattaleg hagkvæni og þörf fyrir greiðan aðgang að fé. Verðmæta varðveisla miðar að því að halda raunverðmæti fjárfestingar til frambúðar, sérstaklega til lengri tíma. Tekjuöryggi snýr að stöðugum tekjum frá fjárfestingum, sem oft felur í sér arðsemi eða auðlindanotkun. Fjárfestingarvöxtur felur í sér ætlun um vöxt fjárfestingar með verðhækkun verðbréfa eða eignir. Skattaleg hagkvæni vísar til ráðstöfunar sem lágmarkar skattalega áhrif og hámarkar nettóávinning. Thrörf fyrir greiðan aðgang að fé lýsir þörf fyrir aðgengi að fjármagni á stuttum tíma án mikillar tapi.

Til að ákvarða fjárfestingarmarkmið leggur fjárfestir til grundvallar áætlun sem er skýr, mælanleg, framkvæmanleg, raunhæf og tímabundin. Markmiðin skulu tengjast eigin áhættutol og tímahorfi, og þau þurfa að vera samræmd við fjárfestingarstefnu, eignasöfnun og endurskoðunarferli. Með reglulegri eftirfylgd og viðsnúnu endurmati getur markmiðin stuðlað að samræmdu og markmiðasinnuðu fjárfestingarnarhvarfi.