investeeringukriteeriume

Investeeringukriteeriumid on kriteeriumid, mille alusel investor hindab ja valib investeeringuvõimalusi. Need kajastavad investori strateegilisi eesmärke, riskitaluvust ja likviidsusnõudeid ning aitavad kitsendada investeerimisvõimaluste hulka.

Finantskriteeriumid hõlmavad näiteks oodatavat tulusust (kasumit), riski taset (volatiilsus ja downside risk), ajahorisonti ning finantsnäitajaid nagu neto nüüdisväärtus (NPV) ja sisemine tootluse määr (IRR). Oluline on ka ootused rahavoogude kohta, tasuvusperiood ning tehingukulude ja maksude mõju. Likviidsus on samuti oluline: kui kiiresti investeering on rahaks muudetav.

Mitteametlikud või mittefinantskriteeriumid hõlmavad sobivust üldise strateegiaga, juhtkonna kompetentsi ja ärimudeli kvaliteeti, regulatiivset vastavust ning üldist riskide juhtimist. ESG-kriteeriumid (keskkond, sotsiaalne vastutus ja ettevõtte juhtimine) mängivad üha suuremat rolli ning võivad mõjutada pikaajalist väärtust ja riskide hinnangut.

Protsess investeerimisel hõlmab tavaliselt varajast eelhoiust, põhjalikku due diligence’i, riskide hindamist ja stsenaariumianalüüsi. Otsused tehakse standardiseeritud raamistikus või punktisüsteemide abil ning jätkuv jälgimine ja portfelli mitmekesistamine on osa hooldustööst.

Käib rakendus erinevates valdkondades, sealhulgas erainvesteeringud, riskikapital, kinnisvara ja võlakirjainvesteeringud. Iga valdkond rakendab kriteeriume vastavalt oma riskidele, tootlusele ja reguleerivatele nõuetele.