investeerimisanalüüsis

Investeerimisanalüüs on protsess, mille käigus hinnatakse investeeringute potentsiaali ning riske, et teha teadlikke ostu- ja müüg otsuseid. See on oluline osa nii isiklikust rahandusest kui ka institutsionaalsete investorite ja ettevõtete investeerimisotsuste tegemisel. Analüüs hõlmab erinevaid lähenemisviise ning keskendub väärtuse hindamisele, tulude prognoosimisele ja riskide hindamisele.

Peamised lähenemisviisid on fundamentaalne analüüs, tehniline analüüs ja kvantitatiivne analüüs. Fundamentaalne analüüs hindab suurte finantsandmete, tulude, kasumi, kasvuprognooside ja sektorimuutuste alusel ettevõtte tegelikku väärtust; sageli kasutatakse diskonteeritud rahavoogude mudelit (DCF) ning suhtarvude analüüsi. Tehniline analüüs keskendub hinnakäitumisele, kauplemistrendidele ja kauplemismustritele. Kvantitatiivne analüüs rakendab matemaatilisi ja statistilisi mudeleid ning suurandmeid riskide ja tootluse hindamiseks.

Olulised tööriistad ja andmed on finantsaruanded (bilanss, kasumiaruanne, rahavoogude aruanne), turu- ja makroandmed ning ettevõtete hinnangud. Hindamisnäitajad nagu P/E, P/B ning võlakordsus ja omakapitali tootlus (ROE) ning diskonteeritud rahavoogude mudel on laialdaselt kasutusel. Lisaks tehakse sensitiivsuse ja stsenaariumi analüüse ebakindluse hindamiseks.

Investeerimisanalüüsi tulemused viivad otsuste langetamisele, riski hajutamisele ja portfelli optimeerimisele vastavalt eesmärkidele ja riskitaluvusele. Protsess on seotud regulatiivse ja eetilise raamistiku järgimisega ning järgib riigi järelevalveasutuste standardeid.