finantsplaneerimist
Finantsplaneerimist on protsess, mille käigus analüüsitakse isiklikke või organisatsiooni finantsresursse ning seotakse need pikaajaliste eesmärkidega, et tagada rahaline stabiilsus ja elukvaliteet.
See hõlmab sissetulekute ja kulude monitooringut, varade ja kohustuste tasakaalustamist, säästmist, investeerimist, kindlustust ning maksude ja
Protsessi käigus koostatakse saavutatavate eesmärkide jaoks tegevuskava, mis sisaldab eelarvet, säästude ja investeeringute strateegiat, riskide maandamist
Tavalised tulemused on isiklik finantsplaan, ajakohane eelarve ja investeerimisportfelli kirjeldus, kindlustusvajaduste ülevaade ning pensioni- ja pärimisvajaduste
Muud tingimused nagu sissetulekute muutus, inflatsioon ja elustiili muutused võivad nõuda plaani korrigeerimist; seetõttu on regulaarne
Finantsplaneerimist teevad üksikisikud ja pered ning suuremad organisatsioonid võivad kasutada spetsialisti abi.