Pääomasijoitustoiminnassa

Pääomasijoitustoiminta, joka tunnetaan myös nimellä pääomasijoittaminen tai yksityinen pääoma, on sijoitusmuoto, jossa pääomasijoitusyritykset sijoittavat pääomaa yksityisiin yrityksiin, jotka eivät ole listattu pörssissä. Tavoitteena on kasvattaa yritysten arvoa ja myydä osuus siitä voitollisesti muutaman vuoden kuluttua.

Pääomasijoitusyritykset keräävät varoja usein institutionaalisilta sijoittajilta, kuten eläkerahastoilta, vakuutusyhtiöiltä ja varakkailta yksityishenkilöiltä. Nämä varat sijoitetaan sitten eri yrityksiin. Sijoituksia tehdään yleensä yrityksen kasvuvaiheessa, jolloin yrityksellä on potentiaalia merkittävään kasvuun, mutta se tarvitsee ulkopuolista pääomaa tämän kasvun rahoittamiseksi. Pääomasijoittajat pyrkivät aktiivisesti vaikuttamaan sijoituskohteidensa liiketoimintaan ja strategiaan, tarjoten usein asiantuntemusta ja verkostojaan.

Tyypillisiä pääomasijoituksen kohteita ovat kasvavat teknologiayritykset, startupit, mutta myös vakiintuneempia yrityksiä, jotka tarvitsevat rahoitusta laajentumiseen, yritysjärjestelyihin tai uudelleenorganisointiin. Pääomasijoitustoiminnan riski on korkea, mutta vastaavasti myös tuottopotentiaali on merkittävä. Pääomasijoitusyritykset pyrkivät tyypillisesti myymään omistuksensa yrityksissä joko listautumalla pörssiin (IPO), myymällä yrityksen toiselle pääomasijoittajalle (secondary buyout) tai myymällä sen strategiselle ostajalle.