Portfellianalüüsi

Portfellianalüüs on investeerimisportfelli jõudluse hindamise protsess. Selle eesmärk on mõista, kuidas portfell on toiminud, tuvastada selle tugevused ja nõrkused ning teha kindlaks, kas see vastab investori eesmärkidele ja riskitaluvusele.

Portfellianalüüs hõlmab tavaliselt mitmeid samme. Esiteks vaadatakse üle portfelli koostis, sealhulgas erinevad varaklassid (nt aktsiad, võlakirjad, kinnisvara, alternatiivsed investeeringud) ja nende osakaalud. Teiseks hinnatakse portfelli tootlust teatud perioodil, võrreldes seda sobivate võrdlusalustega (benchmark) ning teiste sarnaste portfellidega. Kolmandaks analüüsitakse portfelli riski, sealhulgas volatiilsust, allakäike ja kontsentratsioonisid.

Lisaks kvantitatiivsele analüüsile võib portfellianalüüs sisaldada ka kvalitatiivseid aspekte, nagu näiteks investeerimisstrateegia sobivus, turutingimuste mõju ja investori elutsükli muutused.

Portfellianalüüsi tulemused aitavad investoritel teha teadlikke otsuseid portfelli muudatuste kohta, nagu varade ümberjaotamine, uute investeeringute lisamine või olemasolevate müümine. Regulaarne portfellianalüüs on oluline, et tagada portfelli vastavus muutuvatele turutingimustele ja investori individuaalsetele vajadustele.