varainhoitopalvelut

Varainhoitopalvelut ovat finanssialan palveluita, joissa ammattitaitoinen salkunhoito ja talousasiantuntijuus kohdistetaan asiakkaan varoihin. Tavoitteena on varallisuuden kasvattaminen, riskin hallinta sekä likviditeetin ja verotuksen optimointi asiakkaan tavoitteiden ja aikahorisontin mukaan.

Palveluihin kuuluu sijoitusstrategian suunnittelu, salkunhoito, toimeksiantojen toteuttaminen sekä säännöllinen seuranta ja raportointi. Varainhoitoa voidaan tarjota yksilöllisesti (yksityinen varainhoito) tai instituutioille (sijoitus- ja eläkerahastot, säätiöt) sekä ulkoistetun salkunhoidon kautta. Prosessi alkaa asiakkaan tavoitteiden kartoituksella, riskiprofiilin määrittämisellä ja likviditeettivaatimusten arvioinnilla, minkä jälkeen laaditaan sijoitusstrategia ja toteutetaan se valittujen sijoitusinstrumenttien avulla.

Sijoitusvälineisiin kuuluu perinteisiä instrumentteja kuten osakkeet ja velkakirjat sekä rahastot, ETF:t ja tarvittaessa vaihtoehtoiset sijoitukset. Palveluihin voi sisältyä verostrategian neuvontaa, salkun tasapainotusta sekä säännöllisiä raportteja tuotoista, riskeistä ja kuluista.

Sääntely: Suomessa varainhoitopalveluita säätelee Finanssivalvonta ja EU-lainsäädäntö kuten MiFID II. Palveluntarjoajat ovat velvollisia arvioimaan asiakkaansa asemaa, tarjoamaan selkeitä tietoja kuluista sekä varmistamaan vastuullisuuden ja asianmukaisen riskienhallinnan.