indeksfondidega

Indeksfondid on investeerimisfondide või börsil kaubeldavate fondide (ETF-de) grupp, mis püüab jäljendada kindla finantssu indeksit, näiteks S&P 500 või MSCI World. Nende eesmärk pole ületada turgu, vaid peegeldada indeksi tootlust ja riski. See teeb need sageli odavaks ja läbipaistvaks valikuks pikaajaliseks investeerimiseks.

Kuidas nad toimivad: Indeksfondid on peamiselt passiivsed. Fond moodustab portfelli väärtpaberitest, mis moodustavad indeksi, ning püsib nendega samas proportsioonis. Mõned fondid kasutavad täielikku replikatsiooni (kõigi indeksis sisalduvate väärtpaberite ostmist), teised teevad osalist jäljendust ehk sampling. Igale perioodile teevad nad rebalanssi, et säilitada indeksi struktuuri.

Eelised: madalad halduskulud võrreldes aktiivsete juhtide fondidega; suurem läbipaistvus ja hajutatus; lihtne mõista; sobib pikaajalisele säästule ja riskide hajutamisele.

Puudused: ei püüa ületada turgu, seega potentsiaalne tootlus on piiratud; jälgimisväära tõttu võib tootlus mõnikord erineda indeksist; ETF-del võivad olla lisakulud seoses kaubandusega.

Tüübid ja valikud: Indeksfondid võivad olla traditsioonilised investeerimisfondid või börsil kaubeldavad fondid (ETF). ETF-id pakuvad sageli suuremat likviidsust ja kauplemise paindlikkust, samas kui tavalised fondid võivad olla lihtsalt kättesaadavad.

Kuidas valida: Uurige üldkulu määra (expense ratio), jälgimisväära, fondi suurust ja indeksi, mida fond järgib. Lisaväärtusena vaadake likviidsust ja tehingukulusid.