verificatieeisen

Verificatie-eisen zijn criteria die aangeven welke bewijsvoering nodig is om de echtheid, juistheid of geldigheid van informatie, documenten of transacties te controleren. Ze bepalen welke documenten, gegevens of controles vereist zijn, hoe die informatie beoordeeld wordt en welke beslissingsregels gelden.

Deze eisen komen voor in verschillende contexten zoals identiteitsverificatie bij dienstverlening, naleving van financiële regelgeving (KYC/AML), en data- of kwaliteitswaarborging. Voor identiteitsverificatie kan een organisatie eisen dat een gebruiker een geldig identiteitsdocument verstrekt, een bewijs van adres levert en mogelijk een gezichts- of selfie-verificatie ondergaat. Voor financiële diensten worden vaak strengere eisen gehanteerd, gericht op het voorkomen van fraude en witwassen van geld.

De uitvoering bestaat doorgaans uit een combinatie van documentvalidatie, automatische controles en menselijke beoordeling, mogelijk aangevuld met risk-based checks. Organisaties leggen deze eisen vast in beleid en procedures, bepalen acceptatie- of afwijzingscriteria en zorgen voor adequate documentatie en audit trails. Privacy en gegevensbescherming spelen een centrale rol, waarbij verwerkingsdoeleinden, minimisatie en bewaartermijnen volgens wetgeving zoals de AVG worden gewaarborgd.

Uitdagingen omvatten fraude- en foutkansen, valse documenten, bias in beoordelingsprocessen, kosten en uitvoerbaarheid bij internationale samenwerking, en afstemming met verschillende regelgeving en normen.